类别:区块链配资 / 日期:2020-12-05 / 浏览:130 / 评论:0

冻卡阴影笼罩币圈:炒币赚了一千多万 却不敢变现

“四次交易,银行卡被冻结三次 ,最后一次选择支付宝 。结果支付宝又因为系统判定交易异常而被冻结 。」

当比特币价格创下历史新高时 ,类似的遭遇笼罩着每一个投机者。

比特币自诞生以来,已经成为一种众所周知的替代资产,被越来越多的人所认识和交易 ,价格一直在上涨。硬币的另一面,比特币的半匿名性,成为一些罪犯隐藏身份、转移资金 、逃避外汇管制的温床 。特别是2017年以来 ,包括中国在内的许多国家都切断了购买比特币等法国货币数字资产的途径。很多以1:1锚定美元的USDT 、USDC等稳定货币,成为了货币圈的基本工具,为上述行为提供了更便捷、无风险的通道。

自2020年以来 ,在公安部、央行等部门共同打击跨境赌博资金链治理的努力下,利用比特币 、稳定货币等虚拟资产进行洗钱和资金转移越来越受到监管部门的重视 。一旦涉及到一些非法资金的传递链,比如在涉嫌涉案的OTC商户出售假币 ,或者被银行判定为异常交易,就会触发银行卡冻结,时间从三天到两年不等。更有甚者 ,他们会得到公安部门的指示 ,配合调查,说明资金的来龙去脉。

在冻卡潮下,尽管年底货币价格上涨 ,但圈里风很大,OTC商家危在旦夕 。一位资深玩家向腾讯新闻“王千 ”抱怨,他从3月份开始大胆从低比特币价格买入 ,然后投放了一些DeFi概念资产,今年赚了1000多万。但是他身边的朋友普遍被冻住了,让他不敢轻易尝试套现 ,只好换成稳定的硬币放到交易所里。

“在过去的几年里,货币圈里的人不那么杂,所以KYC更容易做 。但这两年 ,诈骗、赌博甚至吸毒的钱都有不少,他们想用虚拟货币通过各种伪装洗出来。如果他们不小心,就会被抓住。一位专门从事虚拟资产场外交易的场外交易商将腾讯新闻描述为“王千 ” 。虽然这部分资金占比很小 ,但一旦涉及 ,整个资金传播链的上下游都会受到牵连,导致卡被冻结,后果更加严重 。

腾讯新闻“王千”从监管机构获悉 ,央行和外汇局已经有完善的上述风险监管措施,也有专门部门直接负责。“例如,在稳定货币天秤发布白皮书的那一天 ,我们要求他们解释风险。在反洗钱监管力度加大、打击跨境赌博资本流动的趋势下,未来对币圈灰色行为的打击只会更加严厉 。

这也意味着冻结卡潮可能只是开始。“合规是未来唯一的出路。一家交易所的联合创始人告诉腾讯新闻“王千”,交易所需要做好源头工作 ,对场外交易商的准入资格进行更严格的审查 。

稳定的货币成为洗钱的绝佳载体

比特币自2009年诞生以来,由于其数量有限 、分散化和半匿名性,近年来迅速风靡全球 ,引起了众多关注。

但是,这些特点也导致比特币被少数犯罪分子用于各种灰色地带。这也成为其绕过央行外汇管制、将资本转移出境的用途之一 。

一个极端的案例是,2015年a股股市异常波动期间 ,通过高频交易获利逾20亿元的交易公司伊斯顿(Easton)试图通过比特币转移巨额资金。

腾讯新闻《王千》获悉 ,当时易通发现btc中国为交易平台,但btc中国相关人士透露,易通未通过相应实名制验证 ,交易金额巨大,导致平台警觉,拒绝了易通的交易请求。

但比特币价格波动较大 ,交易速度较慢,无法为洗钱提供足够的安全缓冲 。随着虚拟资产市场的发展,连接法定货币和虚拟资产的稳定货币不仅成为货币圈的基础货币 ,也成为更高效、更安全的洗钱载体。

其中,USDT(“TEDA货币 ”)是市场份额最高的稳定货币,目前总市值已超过190亿美元。这种稳定的货币是由系绳公司推出的 ,USDT相当于1美元 。用户可以1:1兑换USDT 。同时,系绳公司声称遵守1: 1的准备金保证,即每发行一张USDT代币 ,其银行账户将获得1美元的担保。

长期以来 ,国内监管部门一直对货币稳定带来的风险保持警惕。央行数字现金研究所所长穆长春多次表示,全球稳定货币给公共政策和监管带来诸多风险,如法律确定性 、治理、反洗钱、反恐融资 、反大规模杀伤性武器监管、支付系统安全、稳定市场 、个人隐私和信息保护 、消费者和投资者保护、税收合规等挑战 ,地下经济通道极有可能被完全打通,成为非法交易的工具 。

国际反洗钱机构金融行动特别工作组(FATF)的报告也指出,稳定货币将导致虚拟资产生态系统的变化 ,并造成更大的洗钱和恐怖融资风险。

"所有的猫和狗都进来了。"

虚拟资产尤其是稳定货币带来的洗钱风险,是整个货币圈陷入冻结卡潮的根本原因 。

虚拟资产钱包的一位创始人告诉腾讯新闻《王千》,“这两年最大的问题是猫狗进入了币圈 ,碰不到这些人。另一位从事OTC多年的商家抱怨说,他刚开始做这项业务的时候,对客户的审核最多是为了防止电信诈骗资金。但由于海外赌博和杀猪板块的兴起 ,这些“猫狗”都是参与赌博甚至吸毒的钱,他们想通过场外交易达到跨境转移资金或洗钱的目的 。

“如果不小心,会有37天的包裹等着你 ,甚至直接判你。该商户称 ,一名同事因KYC执行不彻底,被视为赌资中介,配合公安部门37天 ,证明他在被释放前并不知情,在他处买卖的投机者的银行卡也被冻结。

在9月份的一次会议上,公安部国际合作局局长廖介绍了打击跨境赌博犯罪的情况 。他透露 ,根据初步统计,中国每年流出的赌博相关资金超过1万亿元,在当前经济下行压力下 ,加剧了经济和金融安全风险。从犯罪模式来看,一些赌博团伙利用虚拟货币收集和转移赌博资金,甚至利用在缅甸一些地区的投资进行网上赌博。这种新渠道无法冻结 ,匿名性难以追踪,给打黑行动带来很大挑战 。

10月,央行披露 ,中国人民银行惠州市中心支行协助当地警方破获一起使用虚拟货币TEDA (USDT)的跨境网上赌博案件 。77名犯罪嫌疑人被捕 ,3个赌博网站被摧毁,涉及近1.2亿元。此案不仅流入银行账户,还涉及虚拟货币 ,通过反复粉饰,资金走势极其隐蔽。

“我们现在正在尝试纯交易 。简单来说,每一笔经手的钱、每一种货币 ,都要分开审核,但这只是一个理想。如果每一笔钱都要检查,99%的用户都被屏蔽了。前述虚拟资产钱包的创始人表示 ,在严格的监管下,场外交易商越来越难做了 。

为了避免冻结银行卡,货币投机者获得了很多经验 ,比如不要使用工资卡和普通卡进行买卖。房贷和车贷被冻结了,就断了,征信就出问题了。还有 ,不要用大银行的卡 ,因为风险控制比较严格 。

类似的一种体验是资金隔夜流动,更高级的做法是通过不同的银行卡进行买卖,卖出硬币得到的钱立即买入理财产品 ,然后套现。

镇压只会更加严厉

但是,无论商家和玩家如何规避,受制于虚拟货币的灰色地位和与非法资金的难以对接 ,冻结卡潮可能只是开始。

接近央行的监管机构对腾讯新闻《王千》表示,目前的监管思路仍然是“一切按照七部委通知办理” 。2017年,央行等7部委宣布 ,严格禁止它们之间的“虚拟货币 ”交换,不允许它们作为中央交易对手买卖代币或“虚拟货币”,不允许它们为代币或“虚拟货币”提供定价和信息中介服务。

对跨境赌博资金链的打击也一直处于高压态势。央行副行长范一飞近日指出 ,切断跨境赌博资金链是坚决防范和化解重大金融风险的重要任务 。要高度警惕和准确把握金融监管在打击跨境赌博中面临的困难和挑战,继续加强调查研究,找出跨境赌博资本流通的作案手法 ,准确把握涉赌资金链的实际情况 ,及时有效调整防控策略和战术,有效阻断 。

范一飞强调,要加强统筹协调 ,做好信息共享,充分调动基层分行的力量。同时强化主体责任,按照“谁开户(卡)谁负责 ” 、“谁用户(商户)负责”、“谁合作客户负责”的原则 ,继续对许可支付服务的主体责任进行问责。此外,针对客户身份识别、大额和可疑交易报告 、账户提现身份验证等风险防控工作 。

外汇局相关负责人也表示,目前打击和整治跨境赌博的形势仍然十分严峻复杂 ,将保持对跨境赌博资金非法转移的高压打击,配合公安机关,继续打击地下钱庄 ,坚决切断赌博资金非法兑换和流通渠道,依法查处为非法跨境赌博资金提供支付结算服务的银行和支付机构。

在高压力的情况下,很难驱散笼罩在货币投机者头上的阴影。一位知情人士预测 ,参与货币投机的玩家可能会在过去一两年内经历人生中的第一张冻结卡 。

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